相続税の初回相談で実際に何を聞かれ、何を持って行けばよいのかを、名古屋での当日の流れとよくある質問で整理
相続税の初回相談で聞かれることは、大きく3つに絞られます。亡くなった方と相続人の関係、財産のおおよその種類と規模、そして相談者が今いちばん困っていることです。持ち物は、手元にあるものだけで構いません。手ぶらで来られる方も一定数いますし、それで相談が成立しないことはありません。初回で決めるのは「申告が必要か」「急ぐ手続きは何か」「費用の見通し」の3点であり、財産の全部を正確に話す場ではないからです。
予約の電話は勇気を出してかけた。けれど前日の夜、書類の山を前にして手が止まる。「財産を全部話さないといけないの?」「通帳は何冊持っていけば」「何も分からないまま行って、呆れられないだろうか」。検索窓に「相続 相談 持ち物」と打ち込むと、事務所ごとに一覧が違い、かえって不安が増す。初回相談は「情報を渡す場」だと思われがちですが、実際は「今の状況を整理してもらう場」です。何を聞かれ、何を決めるのかが分かれば、前日の夜の過ごし方は変わります。
【この記事のポイント】
- 初回で聞かれるのは家族関係・財産の概要・困りごとの3つで、正確な金額まで求められることはない
- 持ち物は「手元にあるものだけ」でよく、揃わない書類は相談の中で取り方を教えてもらえる
- 初回相談で確認すべきは相手の説明の仕方と費用の示し方で、その場で契約する必要はない
この記事の結論
- 一言で言うと、初回相談は「面接」ではなく「地図を描く時間」
- 最も重要なのは、申告が必要かどうかと、期限が迫っている手続きを把握すること
- 失敗しないためには、分からないことを分からないと言うこと。取り繕う必要はない
- 決めるのは帰ってから。比較のための質問リストを持って帰るくらいの気持ちでよい
名古屋の相続税の初回相談で実際に聞かれることと、前日に慌てないための持ち物
最初の20分で聞かれる家族関係と財産の概要
初回相談の冒頭で聞かれるのは、亡くなった方(または相談対象の方)の氏名や生年月日ではなく、まず「どなたが亡くなり、相続人はどなたか」という家族関係です。配偶者の有無、お子さんの人数、先に亡くなっているお子さんがいるか。ここで法定相続人の数が決まり、基礎控除3,000万円+600万円×法定相続人の数が計算できます。相続人が3人なら4,800万円。財産がこれを明らかに下回れば申告は不要で、相談はその確認だけで終わることもあります。
次に財産の種類と規模。自宅の土地建物、預金、有価証券、生命保険、あれば貸家や農地。「土地の評価額なんて分からない」という方がほとんどですが、固定資産税の納税通知書があれば目安が出せます。正直なところ、初回で必要なのは「桁」が分かる程度の情報です。1,000万円単位で見当がつけば、申告の要否と急ぐ手続きの判断はできます。
持ち物は「あるものだけ」。揃わなくても相談は成立する
持ち物として役に立つのは、固定資産税の納税通知書、通帳(直近のもの)、生命保険の証券、あれば遺言書の写し、それから亡くなった方の戸籍関係の書類です。ただし、これらが揃っていなくても相談は進みます。よくあるのが、「全部揃えてから行こう」と考えて予約を先延ばしにし、申告期限10か月のうち2か月を失うパターンです。
戸籍や残高証明の取り方は相談の中で説明しますし、司法書士と連携している事務所なら戸籍収集そのものを依頼することもできます。前日の夜にやることは、書類を探し回ることではなく、「何が分からないか」を3つほどメモしておくこと。それだけで当日の話が早くなります。
「全部話さないといけないのか」という不安への現実的な答え
相談者が最も気にされるのが、財産をすべて開示しなければならないのかという点です。初回の段階では、話したくないことを話す必要はありません。ただし、申告の要否と税額の見当は、把握している範囲の情報で出すことになるため、隠した分だけ精度は下がります。
たとえば名義預金(子や孫の名義で親が管理していた預金)や過去の贈与は、相談者が「言うと不利になる」と感じて伏せやすい項目です。実は、これらは相続財産に含まれるかどうかの判断が分かれるところで、早めに相談したほうが対処の幅が広がります。税務調査で指摘されて過少申告加算税(概ね10〜15%)や延滞税が付くより、初回で整理したほうが結果的に軽く済むことが多い。守秘義務があるのは税理士も弁護士も同じですから、初回で「これは話していいのか迷っている」と伝えるだけでも十分です。
名古屋で初回相談に行った人が当日どう過ごし、帰ってから何を比べたか
港区の60代女性が「手ぶらで行った」当日の流れ
名古屋市港区にお住まいの60代の女性からの相談でした。ご主人が亡くなり、財産は自宅と預金、そしてご主人が長年持っていた上場株式。相続人はご本人と、県外に住む娘さんの2人です。予約の電話をくださった翌日に「書類が見つからないので日を延ばしたい」と再度お電話があり、私たちは「あるものだけで結構です。なければ手ぶらでも大丈夫です」とお伝えしました。
当日、彼女が持参したのは固定資産税の通知書1枚と通帳1冊。面談は、まず家族関係の確認から始まり、基礎控除4,200万円という数字を一緒に出しました。次に自宅の評価の目安と預金の残高、株式の概算。この時点で「申告は必要そうですが、配偶者の税額軽減で税額はかなり抑えられる可能性がある」と見通しをお伝えしました。彼女が聞いたのは「今日、何か決めないといけないんですか」。私たちの答えは「今日は決めなくて結構です。費用の見積もりを書面でお渡しするので、他の事務所と比べてください」でした。
彼女は最初「無料相談は、契約させるための入口では」と思っていたそうです。帰宅後、娘さんに電話で報告し、別の事務所にも1か所相談に行かれました。比較の途中で迷ったのは、報酬の額よりも「株式の評価と配偶者の軽減を、どちらが分かりやすく説明したか」という点。決定前に確認したのは、費用の総額と追加費用の条件、株式の名義変更まで手伝ってもらえるか、そして期限までの日程表の3つでした。「夜、書類の山を見ても、どれが要るか分かるようになった」と、後日話してくれました。
長久手市の60代男性が2か所を比べて確認していたこと
長久手市の60代の男性は、お母様を亡くされ、実家の土地建物と農地、預金を兄と2人で相続する相談でした。事前に別の事務所で相談を受けており、私たちは2か所目。「同じことを2回話すのは無駄ではないか」と最初は乗り気でなかったそうです。
ケースによりますが、2か所目の相談は1か所目より短時間で深い話ができます。彼はすでに家族関係と財産の概要を整理していたため、面談は農地の評価と小規模宅地等の特例(自宅の土地330㎡まで80%減)が使えるかの確認に時間を使えました。彼が2か所で比べたのは、農地の現地調査をするかどうか、特例の適用条件を兄との分割案と結びつけて説明したか、費用の内訳が「申告書作成」と「不動産評価」に分かれて示されたか、の3点です。最終的にどちらを選ぶかは彼が決めることで、私たちは「比較の軸が明確な方は、どこに頼んでも失敗しにくい」とお伝えしました。
初回相談の相手を比べるときに使える判断基準
初回相談は、相談者が事務所を見極める場でもあります。私たちがお勧めする基準は5つです。1つ目、専門用語を使わずに、基礎控除や特例の仕組みを説明するか。2つ目、申告の要否と急ぐ手続きを、その日のうちに口頭で整理してくれるか。3つ目、費用を書面で示し、遺産総額の0.5〜1%程度と言われる一般的な目安との関係を説明するか。4つ目、税理士だけで完結しない相続登記や遺産分割の争いについて、司法書士や弁護士との連携があるか。5つ目、その場で契約を迫らないか。
日本税理士会連合会も、税理士選びでは業務内容と報酬の事前説明を確認するよう案内しています。この5つを質問として持って行けば、どの事務所でも同じ物差しで比べられます。税制の細部は改正されることがあるため、最新の内容は国税庁の公表資料や専門家に確認してください。
よくある質問
Q1. 初回相談では財産をすべて話さなければなりませんか
A1. 初回は把握している範囲で構いません。ただし伏せた分だけ申告要否や税額の見当は粗くなるため、迷う項目は「言うべきか迷っている」と伝えるだけでも判断材料になります。
Q2. 持ち物が何も揃っていません。手ぶらでも大丈夫ですか
A2. 手ぶらでも相談は成立します。固定資産税の納税通知書と直近の通帳があれば桁の見当がつきますが、なければ取り方を相談の中で説明します。
Q3. 初回相談は何分くらいかかりますか
A3. 一般的に60分前後です。家族関係の確認に20分、財産の概要に20分、申告要否と費用の見通しに20分という配分が目安になります。
Q4. 初回相談で契約しないと失礼になりますか
A4. なりません。初回は比較のための情報収集の場であり、費用の見積もりを持ち帰って他の事務所と比べるのが自然な流れです。
Q5. 申告が不要と分かったら、相談料はかかりますか
A5. 当センターの初回相談は無料です。申告不要と分かれば、その確認だけで終わることもあり、その場合も費用は発生しません。
Q6. 相続人の一人だけで相談に行ってもいいですか
A6. 一人で構いません。ただし遺産分割には相続人全員の合意が必要なため、他の相続人にも初回の内容を共有し、2回目以降に同席してもらう方が進みが早くなります。
Q7. 期限まであと3か月しかありません。今から相談して間に合いますか
A7. 財産構成によりますが、3か月あれば申告に間に合うケースは多くあります。ただし不動産評価や戸籍収集に時間がかかるため、予約は前倒しにしてください。
Q8. 税理士への報酬はいくらくらいを見込めばいいですか
A8. 一般に遺産総額の0.5〜1%程度が目安と言われます。事案によりますが、不動産の数や相続人の数で加算されることがあるため、内訳を書面で示してもらってください。
まとめ
初回相談で聞かれるのは家族関係・財産の概要・困りごとの3つで、正確な数字も揃った書類も要りません。決めるのは申告の要否と急ぐ手続き、費用の見通しまで。その場で契約する必要はなく、むしろ持ち帰って比べることが前提です。前日の夜にすべきは書類探しではなく、「何が分からないか」を3つ書き出すこと。それで当日の60分は十分に機能します。
この記事のまとめ：要点3つ
- 聞かれるのは家族関係・財産の桁・困りごと。正確な金額や全開示は求められない
- 持ち物は固定資産税の通知書と通帳があれば十分で、揃わなくても相談は進む
- 相手を比べる基準は説明の分かりやすさ・費用の書面提示・連携体制・契約を迫らないか
前日の夜、書類の山を前に固まっているなら、まず「分からないこと」を3つメモしてください。それが当日いちばん役に立つ持ち物になります。
当センターでは初回相談を無料でお受けしており、税理士・弁護士・司法書士が連携して、申告の要否から相続登記、分割の相談までを一つの窓口で整理します。名古屋市天白区平針の事務所には駐車場がありますので、書類は封筒ごとお持ちいただいて結構です。他の事務所と比べる前提でお越しいただいても、セカンドオピニオンとしてでも構いません。「手ぶらでも大丈夫ですか」という一つの質問から始めていただければ十分です。お電話は052-800-0900までお願いします。